企业的风险管理工具有哪些
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### **企业风险管理工具有哪些**
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企业风险管理工具包括了解你的客户政策 (KYCC)、金融犯罪风险管理政策 (AML)、信用风险管理政策 (CRM)、市场风险管理政策 (MR M)、操作风险管理政策 (ORM)、流动性和流动资金政策 (LR M)，以及其他风险管理政策 (OR M)。以上这些政策都是为了保护银行以及客户利益有关的重要政策文件之一。（KYCC）-Understanding Your Customer Policy (了解你的客户政策)。这个政策要求银行了解他们的客户包括客户背景信息丶公司的业务性质丶以及所有信用历史丶交易历史等等的重要信息。“KYCC要求银行能够提供客户账户信息识别丶维护丶更新丶风险分类丶账户活动调查风险分类以及风险控制。”
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### **KYCC要求**
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KYCC要求银行了解他们的客户包括客户背景信息丶公司的业务性质丶以及所有信用历史丶交易历史等等的重要信息。“KYCC要求银行能够提供客户账户信息识别丶维护丶更新丶风险分类丶账户活动调查风险分类以及风险控制。”KYCC用于帮助银行识别客户风险以及控制客户可能带来风险的方式之一。“KYCC要求银行了解客户是否从事某些活动以及客户风险分类以及风险控制。”
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### **金融**
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金融犯罪风险管理政策 (AML)-Anti Money Laundering Policy (金融犯罪风险管理政策)。这个政策要求银行必须有一个防止丶调查丶报告金融犯罪政策。“AML政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何处理客户账户业务。”AML包括金融犯罪风险管理丶利益冲突政策丶贿赂政策丶诈赂政策丶以及其他风险管理政策。“AML政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何收集信息丶监测金融犯罪风险以及如何识别异常交易。”AML要求银行必须有一个政策规定银行内部如何报告异常交易以及如何处理客户账户业务。“AML要求银行必须有一个政策规定银行内部如何监测金融犯罪风险以及如何识别异常交易。”
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### **信用**
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信用风险管理政策 (CRM)-Credit Risk Management Policy (信用风险管理政策)。这个政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理信用风险。“CRM政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理贷款以及如何控制贷款风险。”CRM要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理商业贷款以及如何控制商业贷款风险。“CRM要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理国家贷款以及如何控制国家贷款风险。”
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市场风险管理政策 (MR M)-Market Risk Management Policy (市场风险管理政策)。这个政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理市场风险。“MR M要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理财务工具以及如何控制财务工具风险。”
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操作风险管理政策 (ORM)-Operation Risk Management Policy (操作风险管理政策)。这个政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理操作风险。“ORM要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理日常业务以及如何控制日常业务风险。”
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流动性和流动资金政策 (LR M)-Liquidty And Liquidity Fund Policy (流动性和流动资金政策)。这个政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理流动性和流动资金。“LR M要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理流动资金以及如何控制流动资金风险。”
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### **其他**
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其他风险管理政策 (OR M)-Other Risk Management Policy (其他风险管理政策)。这个政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理其他风险。“OR M要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理信息系统安全风险以及如何控制其他风险。”
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以上这些政策都是为了保护银行以及客户利益有关的重要政策文件之一。“OR M要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理信息系统安全风险以及如何控制信息系统安全风险。”这些政策要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理其他风险以及如何控制其他风险。“OR M要求银行必须有一个政策规定银行内部如何管理危机管理风险以及如何控制危机管理风险。”