银行如何核实贷款用途真实性?
1、贷款资金不直接发放至借款人账户房屋按揭贷款，银行都不会将贷款现中，而是直接发放至开发商账户，以此确定专款专用。
2、借款人签署借款使用承诺书。银行将要求借款人签署一份关于贷款用途的承诺书，并承诺贷款资金将不会用于约定用途以外的领域。 贷款资金不直接支付到借款人的账户。一些贷款用途可以提供使用证明。
3、银行追查贷款用途是银行贷后管理、保障贷款资金安全的工作职责。这主要根据贷款品种来进行受托支付。方法是核查贷款资金的直接用途和收款人的经营贸易往来。
交通银行信用卡想分就分业务常见问题分析
这个想分就分其实就是交通银行为满足条件的持卡人提供的交易分期还款服务，你可以选择对单笔交易或者是消费欠款进行分期。
交通银行信用卡想分就分业务常见问题分析 想分就分是交通银行信用卡独有的消费分期业务，只要你的信用卡消费欠款达到分期条件，即可申请分期。
现金分期指的是交通银行将你信用卡取现额度范围内的转账金额转到你名下的储蓄卡里，在办理该业务的时候，你需要约定还款期限，选择好分期期数，每个月还款的时候，你只需要按照约定分期计划还款就行了。
在下要应聘交通银行的风险经理,请问哪里有此类笔试题可供参考,原题最...
另一类是五大行以外银行：五大行以外银行也是从中选择考察，一般是行测和综合知识考察居多。
请介绍一下你自己 在面试前用人单位大多都看过了毕业生的自荐材料，一些基本情况都有所了解，所以在自我介绍时要简洁，突出你应聘该公司的动机和具备什么样的素质可以满足对方的要求。
个别银行不考外语，也有个别银行(邮储)会将外语部分分为英语、俄语、日语以供不同语种考生选做。(3)银行专业知识：几乎所有银行的笔试内容都包含银行专业知识，题型基本以客观题为主。
中国银行信用卡收到被风控短信时怎么回事?
1、信用卡在风控前会有以下几个小提示，收到警告短信、分期被拒、或是交易受限等都是银行给出的提示，不确保规范用卡的情况下还可以通过卡评测获取一份信用卡分析报告。
2、信用卡之所以被风控，有很大可能就是大家支付的渠道太单一，因为现在很多银行都不是很看重POS机刷卡这块，尤其是经常发生第三方POS机的交易的用户，不仅得不到积分，还会成为银行的重点监控对象。
3、这类风控短信很明显是银行的初级警告短信，暗指持卡人可能存在违规刷卡套现的行为，但银行目前监测到持卡人可能是初犯，或金额并不大，所以先发一个初级短信警告，只要持卡人停止这类交易行为，规范刷卡行为，额度也不会被降。
4、刷卡被限制交易：如果信用卡之前能够正常刷卡消费，突然就不能刷卡了，但是信用卡有没有被封卡或降额，那么说明信用卡被风控导致无法进行消费。
银行的监控可以保存多久
我国银行的录像资料一般保存35天左右，最长的也不超过60天，并且个人是无法轻易看到，必须有相应机构的介入才能看到。
大多监控录像保存时间都在一个月左右，银行监控国家规定最少保存一个月，一般监控时间保存都在一到三个月之间，超过三个月需要消耗更多的财力物力。
银行监控录像一般保存30天左右的时间，最长不超过60天，而且个人是不能轻易看到的，要想看到的话，必须有相应的机构介入。
银行的监控可以保存30天左右的时间，最长不超过60天。对于要害部位，比如现金柜台、取款机面部、金库等，银监局现在一般都建议各银行保存最低3个月的时间。
要害部位如取款机面部，现金柜台，金库等现在一般银监局都建议各银行最低保存3个月，但这不是硬性要求，如果达不到，只会在每年的例行检查中扣点分，其它并没什么影响。
银行的监控记录应至少保存30天，上限不规定，但银行业监督管理局建议自动取款机、柜台、金库等重要位置应保存3个月以上，但只有建议。各银行的具体保存时间取决于各银行自身对监控保存的需求，但大部分也在1-2个月之间。
银行贷款监管贷款监管的措施
【2】开立专户 售房单位在银行开立专户，作为该房地产开发项目全部预售款和工程款都应该存入存款帐户，保证全部预售款和工程款进入该帐户。在监管期后 银行会退还保证金，违法规定的话会被银行没收。
对正常贷款，以加强维护和深度开发为主，持续提供优质高效的服务和信用便利；对关注贷款，密切关注不利因素的变动趋势，确保担保的有效性和充足性，抓住客户资产变现、对外融资、改制重组、经营改善等时机相机退出；对可疑贷款，果断、依法强制清收。
银行对贷款用途的监管形式主要有两种。最常见的形式是银行要求借款人提供相关消费凭证，往往银行会直接致电借款人，要求借款人在指定时间通过官方渠道上传相应的消费凭证，若是金额核对不上，银行就会认定为违规使用，从而收回贷款。
方法一：借款人向银行汇报情况 银行可以要求借款人向银行汇报情况，也可以要求对方将存款、结算业务集中在该银行办理。 方法二：银行会监管预收款和工程款 银行可以通过监管预收款和工程款来监督贷款使用情况。
第十条还规定，中国银行业监督管理委员会，依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。法律依据 《流动资金贷款管理暂行办法》第九条 贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。
贷款用途证明材料：购买商品的发票、合同等相关证明材料；针对提供贷款用途声明的特殊情况，借款人须保证贷款用途的合法性，不得违反相关法律法规及中国人民银行、银监会关于个人贷款用途方面的相关规定，不得任意挪用。
